国家外汇管理局天津市分局、天津市公安局近日依法取缔了天津财智公司法人代表杨军等人组织的非法外汇保证金交易“窝点”。杨军等人被收审。

　　“网络炒汇”浮出水面

　　２００５年７月２５日，汤晓岭、王若、李烨、刘林等人到位于天津市解放北路的国家外汇管理局天津市外汇管理分局，举报天津财智外汇信息咨询有限公司吸引普通公众进行网络炒汇活动。

　　天津市外汇管理分局立案调查。随着调查的不断深入，杨军等人利用合法公司做掩护，暗中组织交易人进行网络炒汇操作的过程渐渐清晰。

　　财智外汇信息咨询有限公司２００４年９月在天津市工商局河西分局注册，注册资金人民币１０万元。这家私营企业工商登记的经营范围是外汇信息、投资信息资询。但不包括金融、证券、期货、保险等需审批的项目。但是，财智公司从开业时起，就雇佣工作人员，散发“网络炒汇”材料，宣传“网络炒汇”“能２４小时参与、不受时间地点限制，只要交存一定数量的美元或等值人民币就能炒汇，交易量放大１０００倍”等优势，吸引市民投资。抱着“以小博大、快速致富”的侥幸，先后有约１９０人通过财智公司在互联网上参加“网络炒汇”。

　　经天津外汇管理分局查实，要进行“网络炒汇”，必须交纳交易保证金。按财智公司要求，交易人须将５０００美元或等值的人民币保证金存入公司工作人员李志洋或张勇鹏的个人储蓄账户。李志洋、张勇鹏再将所收的保证金转给杨军、李贞、罗怀韬的个人储蓄账户，再通过地下钱庄汇往境外。然后，财智公司工作人员以个人名义与交易人签订《外汇保证金合约个人转让及再转让书》，并提供网络交易账号和密码，交易人就可以登陆赫德森的网络交易平台，进行美元、日元、加元、瑞士法郎、英镑和澳大利亚元６种货币的交易。交易以“手”为单位，一手是１０００美元，每买卖一手，都得支付给财智公司指定的个人５０美元交易佣金。

　　通过对杨军、李贞、张勇鹏等人在银行开立的个人储蓄账户调查发现：２００４年８月１日到２００６年２月１６日，账户共收入２００５．２９万元人民币和３５．６万美元，支出２３１４．５８万元人民币和２７．０７万美元。

　　“断网”取缔网络炒汇活动

　　尽管摸清了财智公司网络炒汇的基本操作流程，但要固定该公司杨军等人非法炒汇的证据却不容易。

　　天津市外汇管理分局介绍的情况，俗称网络炒汇的境外保证金交易，是近年来利用计算机技术进行不法活动的一种新表现形式。特点是资金划转频繁，普遍采用网上银行划转资金；每个个人账户反映的只是简单收支余额；而杨军、张勇鹏等每个涉案人都有多个个人账户，账户中的收支记录都在几千条以上。在相关银行配合下，外汇管理部门运用电子手段清理账户资金流向，最终掌握了涉案人员资金收付方向及交易量。取缔非法活动迈出了重要一步。

　　在此基础上，天津市政府专题研究取缔“网络炒汇”的有关事宜。明确要求取缔须一举成功，追究有关人员的刑事责任。

　　２００６年３月２３日，公安部、国家外汇管理局联合召开会议，对掌握“网络炒汇”活动线索的９省市地区部署开展打击“网络炒汇”的“断网行动”。

　　２００６年４月２４日，天津“断网行动”展开。市外汇管理分局及天津市公安局来到位于天津财智公司的炒汇经营场所，向公司法人代表杨军等人宣布取缔其非法买卖外汇活动。用于“网络炒汇”的３５台计算机被当杨查封。杨军以及新加坡籍的彼德查（ＴＡＮ　ＳＥＥＴＩＯＮＧ）等主要涉案人被收审。

　　彼得查供认，通过财智公司提供的交易平台，境内交易人共进行炒汇交易约８０００手，金额８００万美元。

　　目前，此案在进一步审理中。

　　社会防范意识更重要

　　截至２００５年末，我国金融机构外汇储蓄存款已达７４３亿美元。但由于个人投资渠道相对狭窄，加上追求“暴富”的心理，部分人将获利的渠道转向非法金融活动，“网络炒汇”便是其中之一。与外汇实盘交易不同，“网络炒汇”交易金额能放大１００倍，资金具有杠杆作用，十分符合人们盼望快速致富的心理预期。因此，尽管明知非法，在我国部分省市，“网络炒汇”仍不同程度地存在。

　　经过查实，汤晓岭等４名举报人从２００５年３月到７月，共交存了保证金６３．９万元人民币，交易４７３手，支付交易佣金约２．４万美元，交易结果是４人共亏损了５７．１万元。刘林是退休老师，本想通过“网络炒汇”赚笔钱安享晚年，没想到仅４个月时间，就把多年的积蓄赔了进去。

　　天津市外汇管理分局外汇检查处原永中处长介绍，根据他掌握的情况，１９０多名通过财智公司进行“网络炒汇”的人中，赢利的极少数。他说，利用互联网炒汇的技巧，一般人很难掌握，风险太大。从技术上，交易的程序是预先设定好的，真实、可靠性无从考证，参与人的利益无法得到维护。而且从目前掌握的情况看，提供的交易平台都在国外，交易平台的稳定性及信息的真实性没有保障，容易被一些人利用进行诈骗活动。

　　为天津财智公司提供网络交易平台的是赫德森环球资本有限公司，经查询，“赫德森”在新加坡注册，从属于赫德森商业银行，总部设在新西兰奥克兰，主要提供外汇交易、现时金银交易。但我国监管部门并不掌握他们的资信情况。

　　此外，像财智公司杨军等人的交易流程一样，网络炒汇签订合约、交付保证金都是个人行为，保证金存入的是个人账户，资金往往通过地下钱庄流向境外，很难控制，资金安全性很差。

　　（注：文中举报人为化名）新华社供本报专稿