养蚂蚁为名

　　非法集资近30亿元

　　2005年6月，辽宁省公安机关破获了营口东华集团非法吸收公众存款案。经查，2002年7月至2004年12月间，营口东华集团以养殖蚂蚁为名，以给予投资者35%~60%不等的高额利息为诱饵，通过设立的13家分公司及代办点，向三万余名群众非法集资近三十亿元。2007年2月，辽宁省营口市中级人民法院一审宣判，主犯汪振东犯集资诈骗罪，判处死刑，其余案犯，以犯非法吸收公众存款罪分别判处有期徒刑。

　　提醒：此案例中，公司的工商执照、司法公证样样俱全，为其非法活动披上了“合法”的外衣；其次，部分群众缺乏法律观念和理性心态，易受犯罪嫌疑人的欺骗。也有少数人明知是投资陷阱，仍抱有侥幸心理，冒险参与。

　　

　　高额利息为诱饵

　　民间“拢会”

　　自1997年8月至2005年5月，戴雁、梁莉等人以支付高额利息为诱饵，采用民间“拢会”的方式，先后“拢会”41个，向九百余名群众非法集资四千多万元。

　　2006年12月，云南省高级人民法院终审裁定，维持曲靖市中级人民法院的判决，以非法吸收公众存款罪，判处戴雁、梁莉有期徒刑4年至7年。

　　提醒：戴雁、梁莉案的发生，明显暴露出一些地区仍然存在着地下金融活动滋生和蔓延的土壤。广大群众要树立防范意识，做到不受诱惑，不参与类似的活动。

　　

　　种玫瑰为名

　　骗了三千人

　　四川省成都丽金花玫瑰生物科技有限公司亳州分公司(简称丽金花公司)自2004年成立以来，先后非法吸收公众存款9523万余元，涉及群众近3000人，涉及安徽省亳州、阜阳、宿州、淮北以及山东、河南等十余个市县。

　　经查，丽金花公司以种植玫瑰、投资建设“丽金花万亩玫瑰生态园”、“丽金花公园”为名与投资户订合同，非法吸收公众存款。主要采取以下四种方式：第一种是一年期合同，逐月返还，一年后还本和41%的利息；第二种是三年期合同，第一年返还本金和41%的利息，第二年有20%的分红，第三年有10%的分红；第三种是十年期合同，回报利润每年60%；第四种是20年合同，首年最高利润可达80%，平均每年利润30%。

　　提醒：丽金花公司这类涉嫌非法集资的企业，往往打着政府支持的旗号，巧立名目，大肆进行广告宣传，极具诱惑力；

　　同时以高额回报为诱饵，迎合人们快速发财致富心理，麻痹人们的思想，具有隐蔽性、伪装性和欺骗性。

　　广大人民群众必须认识到，广告宣传只是一种商业行为，要增强自我保护意识，提高识别非法集资的能力，依法保护自身权益。

　　

　　委托租赁

　　非法集资1.67亿元

　　２００５年９月，湖南长沙市公安局经侦支队破获了中天行房车俱乐部有限公司集资诈骗案。经查，２００４年８月，犯罪嫌疑人高大庆等人注册成立长沙市中天行房车俱乐部有限公司，以高额固定回报并逐月兑付现金的委托租赁会员制的方式向社会集资１．６７亿元。

　　长沙市中天行房车俱乐部有限公司涉嫌集资诈骗案中，“中天行”公司采取虚增公司注册资本、提供虚假担保、捏造和虚夸投资项目、承诺高额回报等手段，借助宣传媒体造势，以委托租赁及发行体验卡、贵宾卡、至尊卡、鸿福卡、博颐卡等类卡向社会公众特别是有一定积蓄且急于寻找投资渠道的中老年群体进行非法集资活动，涉案金额１．６７亿元，受害群众７０００余人，是一起涉案金额巨大、涉及人员众多、经济损失严重、社会影响恶劣的涉众型经济犯罪案件。

　　提醒：由于受害者防范意识淡薄，投资风险意识不强，犯罪的隐蔽性和欺骗性强，相关职能部门的监管防控措施不完善和监管力度不够等原因，此类犯罪容易坐大成势。投资者一定要增强投资风险意识和防范犯罪意识，避免赌博式投资心理和从众心理，不要奢望出现“天上掉馅饼”的奇迹。

　　

　　以发展会员名义开展传销

　　摩根卡地尔(香港)公司在天津设立办事处，向全国发展会员，开展传销活动。其运作方式：一是自主消费，即参加者自己交纳每份2000元投资，每份就可以获得价值500元的礼品，并可获得高额返利；二是签约消费，即参加者与摩根卡地尔(香港)有限公司签三年合约，起点消费必须在1万元以上。该案涉及国内11个省市，涉及人数众多、金额巨大。

　　提醒：千万不要迷信所谓的境外投资和跨国财团，也许这正是不法分子诱你上当的一招。

　　

　　诱买非上市公司股权

　　骗取钱财

　　2006年5月24日，犯罪嫌疑人都磊、顾军等以上海中证资产管理有限公司名义，在镇江注册登记了无经营证券资质的上海中证资产管理有限公司镇江分公司，销售非上市股权，并在该市招聘了10多名业务员分片联系客户，宣传该公司经营的“四川春飞”、“四川银发”、“西岭科技”的非上市股权成长性好，将在海外上市，并以“高额回报”以及“无风险”为诱饵，诱使客户购买每股4.2元至5元的非上市公司股权，骗取大量钱财。目前镇江市公安机关已将犯罪嫌疑人都磊依法逮捕。

　　提醒：证券市场是受国家严格监管的，不是谁都能操控的；中介公司多数情况下是两头都要赚的，千万不要听信他们的忽悠。