问:何为基金转换?
答:基金转换是指投资者在持有基金公司发行的任一开放式基金后,可直接自由转换到该公司管理的其他开放式基金,而不需要先赎回已持有的基金单位,再申购目标基金。例如,2007年10月26日银华基金公司开通银华优势企业、银华-道琼斯88精选和银华优质增长三只开放式基金的转换业务。相对于“先赎回再申购”,基金转换降低了投资人的交易成本、节省了交易时间。
问:基金转换如何做到“避震”?
答:假如你购买了某基金公司旗下的股票型基金,但股指处于高峰,同时又面临下跌风险时,可以把逢高获利但风险较大的股票型基金,逐步转换成风险较低的债券型基金或货币市场基金,以避免股市下跌造成基金净值缩水的风险。而在股市从空头转为多头时,你又可以将债券型基金或货币市场基金转换成股票型基金,不失时机地抓住赚钱的机会。
问:基金转换能享受哪些优惠?
答:如果你采用先赎回A基金再申购B基金的“笨”办法,需要先缴纳A基金0.5%的赎回手续费,然后再缴纳B基金1.5%的申购手续费,二者相加就是2%的费用。如果你采用基金之间直接转换的方法,一般来说只用支付0.5%的转换费用。
有的基金公司还规定,在一年内可以享受两次免费转换,从第三次起转换费用也只有0.25%。一些基金公司为了鼓励投资者转换基金,甚至采取了“零费率”。
问:基金转换能省多少钱?
答:以一笔10万元的基金业务为例。若通过正常途径,所需交纳的费用为10000×(1.5%+0.5%)=2000(元)。
若采用基金转换,则需缴纳10000×0.5%=500(元),省1500元;若基金公司采用“零费率”,则可以省2000元。