今年以来股指的逐步走低,让基金的“赚钱效应”一时戛然而止。而去年12月以来债市重拾升势,甚至在2月13日创出历史新高,让债券基金重获市场关注,成为近期投资者资金转入的主力品种。
事实上,A股市场本轮调整以来,债券基金确实彰显了风险较低的优势。根据银河证券基金研究中心统计,截至3月14日,在所有基金中今年以来收益排名前三的皆是债券型基金,分别是融通债券、国泰金龙债券和鹏华普天债券,净值收益超过1%。
债券基金的投资对象主要是国债、金融债和企业债。通常,债券为投资人提供固定的回报和到期还本,风险低于股票,所以相比较股票基金,债券基金具有收益稳定、风险较低的特点。在股市低迷时,债券基金的收益仍然相对稳定,基本不受股市波动的影响。
当股市下跌时,将债券基金作为股票基金转入的“避风港”固然不错,但实际上,作为家庭资产配置的重要品种之一——债券资产,应该贯穿人生的理财规划当中,它是为必需的家庭资产系好的一根“安全带”,这样大家才能够安心用闲置的资金去搏击高风险高收益。而随着年龄的增长和家庭风险偏好下降,这部分债券资产的比例还应该有所提高。
据上海证券报