很多投资人从2006年开始买基金,而且在自己的资产组合当中大部分都是股票型基金或者偏股型基金。为什么形成这种状况?为什么对货币基金、债券基金、平衡型基金来讲投资人兴趣不大?最直接的原因还是在于收益。
在复杂不明的环境中,投资人应根据不同市场环境并结合自身的情况来做分散投资,适当增加防御性品种,比如平衡型基金,通过调整资产配置达到控制风险稳定收益的目的。
根据天相资讯的统计,2003年到2006年,除了单边上涨的2006、2007年,2003~2005年的平衡基金平均回报均超过了股票型基金。其中在2003年的震荡市中,上证指数上涨10.27%,股票型基金平均回报率为16.98%,平衡型基金的平均回报率可达22.35%;同样在2005年的震荡市中,上证指数下跌8.33%,股票型基金平均回报率仅为0.94%,而平衡型基金实现了4.25%的平均回报率。
从以上数据我们可以看出,平衡型基金收益更加稳定,长期来看能战胜股票型基金品种。因此,对大多数人来说,平衡型基金都是不错的选择。特别是在当前的市场下,投资人的投资组合当中一定要注意有一定的混合型基金配置,提高抗风险能力、提高收益性。 李佳