美国得克萨斯州富豪艾伦·斯坦福及其旗下３家企业本月被曝欺诈８０亿美元，受害客户遍及全球，拉丁美洲客户所受影响尤其严重。斯坦福17日遭到起诉后，又因卷入墨西哥贩毒集团洗钱案遭美国联邦调查局（ＦＢＩ）调查，一日之间不见踪影。这一丑闻距离纳斯达克股票市场公司董事会前主席伯纳德·麦道夫制造历史上最大金融欺诈案曝光仅两个多月。回顾欺诈案演变过程，不难发现斯坦福与麦道夫“行骗”伎俩存在相似处，这些以谎言编制的网应该为金融界、监管者以及个人投资者敲响警钟。

　　引发拉美挤兑潮

　　罪魁祸首却“人间蒸发”

　　美国证券与交易委员会１７日对斯坦福和两名助手发起民事诉讼，指控他们操纵旗下斯坦福国际银行和另外两家企业以高额回报为诱饵，欺诈８０亿美元。

　　当数以百计储户１８日在银行位于安提瓜和委内瑞拉的分支机构外排队取款时，斯坦福却变身“隐形人”，不见踪影。愤怒的储户致电斯坦福集团，只听到一句录音问候：“办公室暂时关闭，祝您一天愉快。”

　　英国《每日电讯报》报道，斯坦福试图通过一家私营喷气式飞机公司离开美国，但后者拒绝使用他的信用卡。这名大亨随后被禁止离境。美国证券与交易委员会女发言人金伯利·加伯１８日说，斯坦福没有如期出庭，也不知行踪。当记者问及斯坦福是否可能已不在美国境内时，加伯回答：“当然不排除这种可能，但我们无法确定。”

　　FBI查出案中案

　　斯坦福还帮黑帮洗钱

　　因涉嫌欺诈遭起诉或许是让斯坦福最痛苦的事，而让他最最痛苦的事恐怕是因卷入墨西哥黑帮洗钱案受ＦＢＩ调查。ＦＢＩ官员告诉美国广播公司，这项调查始于去年。墨西哥警方在斯坦福一架私人飞机内发现与墨西哥“海湾”贩毒集团有关的票据，随即扣押飞机。“海湾”贩毒集团是当地最猖獗的黑帮组织之一。斯坦福可能因洗钱和贿赂外国官员罪名面临刑事指控。ＦＢＩ官员说，美国证券与交易委员会起诉斯坦福一事却让调查更加复杂。

　　斯坦福现年５８岁，拥有美国和安提瓜双重国籍，是首名获得安提瓜爵位的美国人。美国《福布斯》杂志去年评估，斯坦福拥有个人资产２２亿美元。集团号称在全球１４０个国家和地区拥有客户。

　　再敲金融监管警钟

　　骗术与麦道夫如出一辙

　　回顾欺诈案演变过程，不难发现斯坦福与麦道夫“行骗”伎俩存在相似处。

　　根据美国证交会提交的法庭文件，斯坦福和斯坦福金融集团另外两名高层管理人员向投资者出售总额８０亿美元的存款证，诱饵便是“高于传统银行收益的”高额回报。在其他银行类似产品利率只有不到２％的情况下，斯坦福国际银行给一些客户提供的利率高达１６％。

　　华丽报表和丰厚回报之后，斯坦福利用名流效应为骗局披上又一层华丽外衣。２００６年，４名民主党国会议员受邀乘坐斯坦福私人飞机前往牙买加蒙特哥贝，会见牙买加领导人。斯坦福是知名体育赞助人，赞助领域以板球为主，同时涉足高尔夫球、足球、马球等。去年１１月，斯坦福在斯坦福国际银行总部所在地安提瓜举办由英格兰国家队和“斯坦福超级明星队”举行的板球对抗赛，总奖金达２０００万美元。

　　虽然斯坦福骗局屡屡能够得逞很大程度上取决于他的精心包装，但金融监管机构的监管缺失也成为矛盾焦点。美联社援引消息人士的话报道，监管机构事实上已经不止一次对斯坦福展开调查。２００７年１１月，美国金融业监管局曾认定斯坦福旗下公司未能提供如何应对存款证相关风险的解决方案，因此对公司处以１万美元罚款。证交会前法律顾问亚当·普里查德评论说，相对于欺诈案发展到后来的规模，１万美元罚款太过轻描淡写。

　　张旌、徐超 （新华社供本报特稿）