在既要避险又要保证收益的双重心态下,保险资金开始增加了基金操作,而处于较低折价率的封闭式基金,正在成为保险资金青睐的投资品种。
统计数据显示,中国人寿(601628)、中国平安(601318)、中国太保(601601)5月份的股票和基金仓位比分别为15%、13%和10%左右,较2008年底的7.98%、7.8%和4.7%明显提升。自2008年年底以来,中国人寿、中国平安、中国太保增仓基金的趋势一直延续,并带动中小保险公司谨慎增持基金。
泰康人寿的投资报告称,自2009年以来,公司已经大幅提高了权益类投资比例,重点投资了50ETF、沪深300等指数型基金,同时加大了封闭式基金的投资力度,在高折价率区间重点增持了有“救生艇”条款保护的创新型封闭式基金,同时增持了部分优秀基金管理公司管理的开放式基金。泰康人寿以及部分合资保险公司也保持增仓基金的态势。
某大型保险资产管理公司投资部负责人表示,“目前来看,确实有不少保险公司开始大举增持基金,其中包括不少封闭式基金。”在大举进入封闭式基金的保险公司队伍中,出现了诸多中小型保险公司的身影,而在增仓品种上,保险资金对封闭式基金增仓力度有所增强,一些具有保护投资人收益的创新性基金产品更是备受保险资金青睐。有业内人士估计,加仓封闭式基金的保险公司数目可能超过10家,资金量或逾亿元。
保险资金为何增仓封闭式基金?对此,某保险公司投资部负责人分析,“封闭式基金目前折价率处于较低水平,投资价值增加,颇具吸引力;一些保险公司通过持有封闭式基金的方式入场,既控制风险又实现收益。”
证券时报记者 伍起