地下炒金公司一般租用靠近市中心的办公楼，装修豪华，他们是靠什么来赚钱的呢？

　　近日，台州椒江区人民法院接连判决两起特大非法经营黄金期货案，两案均因未经国家主管部门批准，非法期货交易金额分别高达1744亿余元和458亿余元，非法牟利合计超过3000万元。主犯陈某喜以非法经营罪被判处有期徒刑11年、并处罚金2880万元，卢某君被判处有期徒刑8年、并处罚金350万元。地下炒金公司的骗钱秘诀也大白天下——宣称在国外注册个皮包公司，再在国内注册个皮包公司来伪装，买个黄金期货交易软件，就开始招业务员拓展业务，靠点差和佣金年赚千万。

　　私设外盘黄金期货交易平台

　　披上外资外衣来骗钱

　　看到别人开的地下炒金公司都赚到了钱，台州的80后卢某君、陈某杰等也决定照葫芦画瓢，私设外盘黄金期货交易平台赚大钱。

　　他们宣称先在英国注册了英泰公司作为总公司，2010年1月20日注册成立了台州国鼎金属有限公司，在未经任何国家部门批准的情况下，购买黄金期货交易软件（MT4），私自设立期货交易平台，取名英泰平台。后为规避法律风险，于2010年5月28日在河南郑州注册成立河南华商投资咨询有限公司（下称华商公司），作为英泰的大陆总代理，设立台州国鼎金行贵金属有限公司为浙江总代理，国鼎下设其他代理商，公司实际办公地址为台州市开发区，负责英泰平台的资金托管、后台操作以及客户佣金结算等事宜。

　　另外，为提高英泰平台的可信度，卢某君等人通过网络公司制作了英泰资本国际、华商公司、国鼎公司的相应网站，并以华商公司名义同上海银联电子支付服务有限公司联签订网上银行卡支付接入服务协议，设立全国“400”服务电话。

　　这样，通过注册并包装三家皮包公司，栖身台州一写字楼的国鼎金属有限公司，摇身一变成了“跨国大公司”。在具体分工上，国鼎公司负责招揽客户，客户和英泰签订协议，入金（客户投入资金）通过华商公司转到英泰平台账户（其实就是存在华商公司里面，平台账户的金额是人工手动录入的）。同时和银联签订三方协议，通过银联转账。

　　据卢某君透露，他们这样费尽心机的操作，一来为了赢得客户信任，客户误以为公司实力很雄厚，有外资公司的支持；二来将风险转嫁到河南华商投资咨询有限公司，万一出事很少有客户会到河南去闹，使台州国鼎和卢某君等人规避法律风险。

　　资金未入黄金市场

　　两个80后一年多赚了600万

　　通过几个皮包公司的包装，台州国鼎金属就以外资公司的身份开始了“淘金”之旅。具体的说，国鼎公司发展客户；华商公司以英泰平台中国总代理的名义做资金托管，国鼎公司作为华商公司的代理商；英泰公司就是那个国外的皮包公司。

　　国鼎公司先是通过业务员电话营销拉客户，向客户推销英泰资本国际，客户和英泰资本签订合同。客户把资料和银行卡复印件交给国鼎公司，公司把资料扫描后通过QQ传给河南华商公司客服，对客户说是将资料传给英国的英泰公司，华商客服在网上开户，把账户、密码发到客户手机上，之后客户就会入金。这些钱是存到华商公司账户去的，银行自动扣除手续费，华商工作人员在后台确认客户存入的全额数额，在交易平台上录入到客户账户去，银行手续费由华商公司代付。

　　客户就可以在这个交易平台上按照杠杆比例1:100放大进行黄金期货交易了，一手交易为100盎司黄金，每手保证金1000美金，最少可以交易0.1手。平台上可以买涨买跌，平台收取客户90美金/每手的手续费。平台黄金价格走势和伦敦黄金价格走势是一样的。英泰平台根据伦敦金大盘走势，以美元进行结算，美元和人民币之间固定以1:7的比例换算。平台会自动结算佣金、余额。客户在平台上的亏损达到70%（保证金少于70%），就会被平台自动平仓，也就是爆仓。强制自动平仓是平台软件自动的功能，是在MT4平台里设置进去的。若客户选择出金，也由华商公司员工手动将出金金额扣除千分三手续费后，转存入客户银行账户。值得注意的是，英泰交易平台是独立的系统，交易的资金未流向黄金市场。

　　根据法院的一审判决书，自2010年4月至2012年1月，卢某君、陈某杰等人以国鼎公司名义对外招揽客户到英泰平台进行非法黄金期货交易共计43563.2手，经营额458.76亿余元，违法所得600余万元。法院以非法经营罪，判处卢某君有期徒刑八年，并处罚金350万元，责令退赔违法所得345.9万元。陈某杰犯非法经营罪，判处有期徒刑五年六个月，并处罚金90万元，责令退赔违法所得90万元。此外，其余21名被告均以非法经营罪被判处有期徒刑2年9个月至1年不等，并处罚金。

　　黑金多被代理商和公司瓜分

　　代理商一年赚了几十万

　　除了90美金/每手的手续费外，点差也是地下炒金者的利润来源。投资者的钱，也被代理商和公司瓜分。

　　根据一审判决书，代理商张某虹在不具备代理介绍期货交易资质的情况下，以其本人及其儿子名义与“英国英泰资本国际有限公司”签订英泰代理协议，2010年11月至2012年1月，招揽客户交易15181.4手，经营额161.3亿余元，从中赚取佣金每手55美金以上，佣金超过500万元，其中部分返还客户。另外，2009年12月至2010年5月，张某虹还成为宁夏鼎丰资产管理有限公司的代理商，招揽客户交易811.5手，经营额5.78亿余元，赚钱佣金33万余元，部分返还给客户，张某虹获利共计1542249元。

　　而被告人王某军、林某美代理英泰平台的黄金期货业务，招揽客户交易4438.7手，经营额45亿余元，共获取佣金180余万元，其中部分返还给客户。其他的代理商获利从10万到百万不等。

　　卢某君等人设立国鼎公司，还是“偷师”陈某喜。卢某君原来在陈某喜开的宁夏鼎丰资产管理有限公司打工，宁夏鼎丰成立于2009年，业务类型有华润和摩尔等非法的贵金属交易平台，到了2011年8月，又成立乐平市鼎盛贵金属交易所有限公司，向上海一公司租了一套现货订购系统软件，开始做贵金属订购业务。

　　以宁夏鼎丰资产管理有限公司为主经营，其他的公司都是配套公司，员工是同一班人。每交易一手黄金，宁夏鼎丰贵金属收330元，付省级代理商260元，付市级的代理商210元每手，付区级的代理商180元每手。佣金直接支付给代理商，每月15日支付一次。而公司的利润来源主要是佣金和客户亏损。

　　“我们公司每手交易收取90～100美元，返还给代理商每手65～80美元，剩下的钱就是佣金的差额。客户从事黄金外汇其实就是同我们公司进行买卖，客户亏损的钱就是我们公司盈利的钱。”陈某喜这样解释他们的赚钱之道。而至于浙商金（银）现货订购系统，模式也仿照华润和摩尔，系统中有黄金、白银、钯金、铂金等四种贵金属供订购，以0.1手为最低单位，1千克黄金、钯金、钯金和15千克白银分别为一手，系统默认保证金以1： 12.5比例放大，如经客户申请，可按1： 100的比例放大，但保证金低于50%时，需要追加资金，否则强制平仓。每交易一手公司收取330元人民币佣金，也根据代理商的代理级别，支付佣金。

　　一审法院认为，陈某喜从2009年12月至2012年3月8日，非法期货交易金额共计人民币1744亿余元，以非法经营罪被判处有期徒刑11年、并处罚金2880万元。据悉，卢某君、陈某杰、陈某喜等几名被告人均提请上诉。

　　公司每手交易收取90～100美元，返还给代理商每手65～80美元，剩下的钱就是佣金的差额。客户从事黄金外汇其实就是同我们公司进行买卖，客户亏损的钱就是地下炒金公司盈利的钱。