农行义乌分行配合义乌市反欺诈中心冻结一笔巨额电信诈骗资金

　　近日，农行义乌分行驻反欺诈中心工作人员积极配合公安干警，利用“司法查询控制系统（JICS）”紧急止付一笔68万元的电信诈骗资金，及时为客户挽回全部损失。

　　据了解，李女士为义乌某建筑公司的会计，接到公司QQ群内的“老板”指派，与“汇发实业”的“王总”对接联系合同保证金事宜。在与“王总”商谈的过程中，“王总”提出因公司账户目前有问题，无法收汇款，希望能把合同保证金支付到他本人的私人账户里。李女士在没有做进一步确认的情况下委托出纳从公司账户对外转账给“王总”私人账户68万元合同保证金，出纳完成转账后和公司真正的负责人确认后才发现上当受骗，立即向公安机关报警，恳请反欺诈中心帮助冻结被骗资金。

　　反欺诈中心接到报警后立即联手驻点农行工作人员查询，所幸的是由于该客户发现被骗后及时报警，被骗资金仍在“王总”的农行账户里。农行工作人员立即通过JICS对涉案银行账户里的68万元进行了紧急止付，成功地阻止客户被骗资金转出，为下一步的资金冻结赢得时间。后续农行工作人员将根据《关于规范开展电信网络新型违法犯罪案件冻结资金返还工作的通知》相关规定对该笔资金办理原路返还工作。

　　义乌市反欺诈中心于2016年12月底成立，由4大国有银行的专业人员和公安干警共同组成，实行全天候勤务运行模式。今年以来，反欺诈中心共通过平台止付银行卡144张，联合银行止付金额470万元，劝阻止损案件达100余起，取得了显著成效。

　　杨波/文