方老板是余姚市一家担保公司的负责人。今年1月中旬，在一家会计师事务所工作的小徐找到他，要求 方老板提供注册资金帮他的委托人张某开办企业。

　　本想从中赚取提成的方老板没想到，自己正踏入一个早已设置好的陷阱里。

　　580万巨款

　　一转眼没了

　　今年1月16日上午，小徐、张某和方老板三个人，一起来到银行办理银行转账业务。双方约定，张某开办交易银行卡后由小徐设置密码并保管银行卡及张某身份证件。

　　三人签订合同并进行了相关操作后，方老板将公司580万元转账入交易银行卡，一切完毕，张某突然借故家中有事临时离开了。

　　几分钟后，小徐查询银行卡金额发现钱款并未到账，这下急坏了方老板。方老板查询账户信息后发现，580万元已有200万被取现，380万转入了中国银行一账户内。

　　再一查，发现手上的这张银行卡，竟然并不是合同中注明的银行卡，张某的身份证也不见了。

　　方老板立即报了警。通过银行取款监控录像，民警发现，取走200万元现金并进行转账的人正是张某。

　　民警根据张某身份证上的信息，赶到他在上虞的居住地时，其邻居提供了一条重要的线索：前段时间有一个叫“阿柳”的余姚人经常来上虞找他。

　　经过调查，民警确认这个“阿柳”，其实是余姚梁弄人黄某。

　　1月24日，民警奔赴武汉将张某和黄某（均为30岁，余姚市梁弄镇人）双双抓获，同时在两人住处搜出135万元现金。

　　两人交代，整个诈骗过程是团伙精心组织策划的骗局，幕后老大正是整个交易的“中间人”小徐。

　　利用漏洞

　　设置陷阱

　　随后，警方对团伙其余成员展开全面收网。至1月31日，小徐和张某等共计8名犯罪嫌疑人悉数落网，警方共追回了赃款440多万元。

　　据交代，小徐因为工作关系，经常跟担保公司合作，渐渐发现了担保公司内部资金操作上的不规范，并计划利用这些漏洞“捞上一笔”。

　　今年1月份，小徐等人合伙商议，由张某冒用开办公司需要资金为由向小徐所在事务所申请代办注册业务，再由小徐出面寻找担保公司实施诈骗。

　　后来，小徐和张某找到了方老板所在的担保公司，在进行银行转账业务过程中时两人合作偷换了银行卡，张某随后离开并取走了580万元现金。事成后，按照事先商议，小徐等6人分光了所有钱款，而等到警方追回440多万元赃款的时候，他们已经用掉了580万元中的一部分用来还清债务。

　　目前，小徐等8名犯罪嫌疑人均已刑拘，案件正在进一步审理中。

　　本报通讯员 周嗣童 杨敏捷

　　本报记者 龚振岳