一起看似普通的挪用公款案，竟牵出了一宗涉案金额85亿元人民币、涉及全国20多个省市的特大“地下钱庄”案。由于涉案金额特别巨大，温家宝总理作出批示，要求“彻查并依法严处”。昨日，扬州警方发布消息，何家财特大非法经营涉外地下钱庄案已被成功侦破。

　　2008年初，扬州市公安局得到该市人民银行反洗钱中心的一条线索，一个户主为“何家财”的个人账户资金流动很是“异常”，单日发生交易在百笔以上，且数额特别巨大，单笔交易百万元以上的累计超过2亿元，且交易对手来自全国各地。大宗现金的流向和流量既不像经商，又不是存款，大笔资金涉嫌洗钱。

　　警方注意到，何家财在境内无任何经营活动，也没有自己的公司，其个人账户涉及的钱款却动辄百万千万，疑点骤增。扬州市公安局经侦支队当即提醒扬州人民银行、省人民银行及中国人民银行总行，对这个神秘的“何家财”的所有相关账户进行监控。得到的信息反馈令人咋舌：何家财仅在上海、福建开设的十几个账户中，就涉及资金高达70亿元！这些金额中，相当一部分跨境痕迹明显，中国人民银行总行对此迅速作出“地下钱庄”的结论。

　　何家财交代，他初中毕业后便去了英国，投靠在那里从事外汇业务的哥哥，开始悄悄地摸索外汇业务的门道。自己的“生意”始于2003年，他在加拿大列支文市和本拿比市注册了“快速汇款公司”，后来在经济较为活跃的阿联酋也设了点。何家财在国外雇了十多人，内地业务方面，何家财则找到了他老婆在国内的姐姐施某和姐夫陈某，以“每人一个月5000元”的酬劳，让他们在国内开一些小额账户。何家财自己及助手频繁往返于境内外。

　　为规避风险，何家财定下了“行规”：外币一律滞留在国外，人民币一律滞留在国内，客户汇出的钱由境内外滞留点的资金进行对冲支付。例如，加拿大的A先生找何家财的公司想要汇5万美元到中国，何家财就将该5万美元分成小额款项存到加拿大的10个账户。中国的B女士想将价值等同5万美元的人民币汇到加拿大，何家财也将其钱分成小额账户存在中国的10个账户上。然后，双方等额的账户在何家财的操纵中互换了一下。何某通常从每笔这样的“业务”中抽取0.5%的佣金。如此这般6年下来，何家财滚雪球般共洗钱85亿元。         据扬子晚报